Массовые SMS без KYC: что это значит и какие правила действуют

01Вкратце

SMS-шлюз без KYC позволяет отправлять массовые SMS и пользоваться API без подтверждения личности. Для регистрации в SMSMeteor нужны только адрес электронной почты и пароль. Баланс пополняется криптовалютой, поэтому данные банковской карты не требуются.

Работа без KYC не означает отсутствие правил. Мы проверяем, что и кому отправляется и получено ли согласие. Фишинг, выдача себя за другое лицо и нежелательные массовые рассылки приводят к блокировке маршрута и аккаунта.

Требуется: Адрес электронной почты и пароль
Не запрашиваем: Паспорт или удостоверение личности, селфи, регистрацию компании, налоговый номер, подтверждение адреса
Не требуем: Подтверждение телефона, привязанную карту, звонок менеджеру, анкету о сценарии использования
Оплата: Семь криптовалют, предоплата
После подтверждения: Депозит зачисляется сразу после нужного числа подтверждений сети
Обязательно соблюдать: Правила допустимого использования

02Как мы предотвращаем злоупотребления

Шесть мер контроля вместо проверки документов.

Документы подтверждают личность владельца аккаунта, но не качество трафика. Мы контролируем содержание и характер отправки — именно это важно операторам связи и получателям.

Чёткие правила
Запрещены незаконный контент, фишинг, выдача себя за банки, операторов связи и государственные службы, рассылки по собранным без согласия номерам и реклама под видом транзакционных сообщений.
Контентные фильтры
Текст, соответствующий шаблонам фишинга и выдачи себя за другое лицо, отклоняется перед отправкой с ошибкой content_blocked, и плата не списывается.
За согласие отвечает отправитель
Для маркетинга нужны согласие получателя и работающий способ отказаться. В каждом направлении по умолчанию действуют ограничения по времени отправки.
Контроль маршрутов
Жалобы и срабатывания фильтров по каждому маршруту помогают быстро выявить недопустимый трафик, который ухудшает доставку для всех отправителей.
Блокировка нарушителей
Сначала закрывается маршрут, затем аккаунт. Средства, потраченные на запрещённый трафик, не возвращаются в пределах, разрешённых законом.
Сообщения о нарушениях
Получатели, операторы связи и регулирующие органы могут сообщить о нарушении. Обращение проверяет сотрудник в тот же день.

03Юридический вопрос

Законна ли отправка SMS без KYC?

Обязательства «Знай своего клиента» вытекают из закона о борьбе с отмыванием денег. Они связывают банки, платежные учреждения, биржи и аналогичные регулируемые предприятия. Служба, которая передает текстовые сообщения операторам мобильной связи, не входит в их число, поэтому проверка личности у провайдеров обмена сообщениями — это коммерческий выбор, обычно сделанный для того, чтобы успокоить операторов связи, а не юридическое требование к вам как к клиенту.

Законодательство о сообщениях регулирует прежде всего сам трафик: согласие на маркетинг (TCPA в США, GDPR и ePrivacy в Европе, национальные правила в других странах), достоверное имя отправителя, возможность отказаться от рассылки, разрешённые часы и запрет мошенничества. Эти обязанности лежат на отправителе независимо от того, знает ли провайдер его имя.

В некоторых странах операторы или регуляторы требуют регистрировать отправителя, например в программах 10DLC в США и DLT в Индии. Для этого нужно юридическое лицо, поэтому аккаунт без KYC не может предоставить собственный зарегистрированный бренд. Следующий раздел объясняет практические последствия. Здесь приведена общая информация, а не юридическая консультация: учитывайте законы страны получателя и своей юрисдикции. Подробнее — в руководстве «Законна ли массовая рассылка SMS без KYC?».

04Кому подходит сервис

Когда отсутствие KYC помогает, а когда возможностей будет недостаточно.

Хорошо подходит, если

Вы являетесь индивидуальным предпринимателем, небольшой командой или проектом без документов компании или находитесь в стране, где оформление документов занимает месяцы.
Вы не хотите, чтобы продавец хранил копии документов, удостоверяющих личность ваших учредителей.
Ваш бизнес работает с криптовалютой, и вы хотите платить из корпоративного кошелька.
Вам нужно отправить сегодня: коды, уведомления, напоминания или согласованные кампании во многие страны.

Не подходит, если

Вам понадобится собственный зарегистрированный бренд US 10DLC, подтвержденный бесплатный номер или короткий код.
Для ваших закупок требуется контракт, счета-фактуры на имя вашей компании и анкета поставщика.
Вам нужны каналы голосовой связи, электронной почты или чата от одного и того же провайдера.
Вы планируете нежелательные или вводящие в заблуждение рассылки либо выдаёте себя за другое лицо. Такой трафик блокируется.

05Какие есть ограничения

Прозрачный список компромиссов.

Провайдер, проверивший юридическое лицо, может зарегистрировать ваш бренд у операторов. Сервис без проверки личности этого сделать не может. Ниже показано, что именно меняется.

Тема	У провайдера с проверкой личности	В SMSMeteor
США	Ваш собственный бренд и кампания 10DLC, бесплатный номер или короткий код	Сообщения, доставленные от числовых отправителей, назначенных платформой; без регистрации бренда
Индия	Объект DLT, заголовки и шаблоны под вашим именем	Доставка от общих отправителей, если маршрут позволяет; помощь в регистрации при приёме иностранных отправителей
Имена отправителей в других странах	Действуют те же национальные правила	Буквенно-цифровые отправители передаются без предварительного одобрения по 114 направлениям
Счета	Счета-фактуры на имя вашей компании	Отчёт о пополнениях и расходах можно экспортировать и дополнить своими данными
Восстановление аккаунта	Проверка идентичности в качестве запасного варианта	Только электронная почта: сохраняйте контроль над адресом и вашими двухфакторными резервными кодами
Поддержка	Часто ограничивается планом	Разговоры в панели, семь дней в неделю

06Подробнее

Правила, пояснения и сравнения.

07Вопросы, ответы

Ответы на вопросы о SMS без KYC.

Можно ли отправлять массовые SMS без KYC?

Да. Для аккаунта SMSMeteor достаточно электронной почты и пароля: документы владельца и компании, подтверждение телефона и звонок менеджеру не нужны. Пополните предоплаченный баланс криптовалютой и отправляйте SMS по 228 направлениям по публичным тарифам.

Законно ли использовать SMS-шлюз без проверки личности?

Требования «Знай своего клиента» предусмотрены законодательством о противодействии отмыванию денег для регулируемых финансовых организаций. На отправителя SMS распространяются другие требования: к содержанию сообщений и согласию получателей. Эти обязанности действуют независимо от страны, где находится шлюз. Здесь приведена общая информация, а не юридическая консультация.

Какие данные нужны для регистрации?

Адрес электронной почты и пароль. Электронная почта используется для входа, сброса пароля и уведомлений об аккаунте. Другие сведения о вашей личности мы не собираем.

Как вы предотвращаете злоупотребления без проверки личности?

Мы контролируем содержание и характер отправки: правила допустимого использования прямо перечисляют запрещённый трафик, фильтры выявляют фишинг и выдачу себя за другое лицо, маршруты постоянно контролируются, а аккаунты нарушителей закрываются. Средства, потраченные на запрещённый трафик, не возвращаются.

Какие возможности недоступны без подтверждения личности?

Для регистрации бренда у операторов или регуляторов требуется юридическое лицо: это касается 10DLC в США, верификации бесплатных номеров, коротких кодов и заголовков DLT в Индии. Сообщения всё равно доставляются в эти страны с числовых или общих отправителей, но использовать собственный зарегистрированный бренд нельзя.

Анонимна ли учётная запись без KYC?

К учётной записи не привязаны данные, удостоверяющие личность, а платёж в Monero не раскрывает их в блокчейне. При этом ваши сообщения остаются обычными SMS: операторы связи видят содержимое и направление, а получатели — имя отправителя, разрешённое в их стране.

Записываете ли вы IP-адреса или отслеживаете посетителей?

Технические журналы — IP-адрес, данные браузера и временные метки — хранятся 30 дней для безопасности и предотвращения злоупотреблений, как указано в политике конфиденциальности. На сайте нет рекламной аналитики и отслеживающих cookie. Также мы храним адрес электронной почты аккаунта, сообщения и сведения о доставке в течение 90 дней, а также операции пополнения.

Что произойдёт, если я потеряю доступ к электронной почте?

Поскольку мы не храним удостоверение личности, восстановить аккаунт можно только по электронной почте или с помощью резервных кодов. Используйте постоянный адрес под своим контролем и сохраните резервные коды двухфакторной аутентификации.

Массовая рассылка SMS без KYC.Мы проверяем содержание и поведение, а не вашу личность.

Шесть мер контроля вместо проверки документов.

Чёткие правила

Контентные фильтры

За согласие отвечает отправитель

Контроль маршрутов

Блокировка нарушителей

Сообщения о нарушениях